投資信託のブログ

確定申告の準備をぼちぼちと
始めなければならないですね・・・

しばらく体調が悪くてPCに向かえませんでした（　ｉдｉ　）

とか言っている間に
もう一月も終わりなのです。

そろそろ確定申告の準備をしなくてはなりません。

各証券会社に開いてある口座を
特定口座にしてある場合は
証券会社から取引通知書が来ますー

特定口座にして無くても
来たような気がしますが(o＞(ェ)＜;a

まず大事なことは書類集め。
レシートや取引関係のメモなども
きちんと準備しておきましょう。

というか
準備しようね、オレ・・・

金の積み立て投資について調べています。

純金積み立てって
最近取り組み始める人も多いようです。

なぜかというと
やはり
今までのような分散が通用しないような状態になってきているから
らしいですね。

純金積み立ては
純金をドルコスト平均法で積み立てていくやり方ですが
会社によっては
満期でボーナス付加されたりとか
（金をおまけでふやしてくれる）
というところもあります。

基本的には利子は付かないんだけど。

・・うーん・・・

金のETFがいい、という話もあるけど
まだよく分からないし・・・

悩みどころです・・・

投資信託を申し込んで
口座が開設されました。

積み立てを同時に申し込んでいたのですが
セゾン・グローバル・バンガードの方は
昨年中に
次回積み立て開始日程が決まりましたが
さわかみファンドの方は
まだ連絡がありませんね〜

きっと忙しいのかも(o＞(ェ)＜;a

ちなみにセゾン投信の積み立て開始は
２月の５日からと決まりましたヾ(〃'(ェ)'〃)ノワーイ♪

実は
今月はスポット買いをしていこうかと思っておりましたが
さわかみファンドから連絡が無いので

もうちょっと待ちます・・・

でも楽しみですね〜

日本経済新聞。

日経を初めて購読することにしました(o＞(ェ)＜;a

いやあ〜緊張するなあ。

今年も気持ちを新たに
投資の勉強をするためですよね。

昔実家でとっていたような気がするのですが
子どもには難しすぎてよく分からなかった・・・

今では何となく
分かるような気がしてきました。
もちろん

難しい記事が多いのが
まだまだ自分の力不足を
実感する今日この頃でやす・・・

実家に帰省していたので
今日から読み始めた日経。

色々と勧誘のチラシが入ってましたが
日経流通新聞もかなり面白そうでした。
これは副業のために(*´ー｀）*･゜ﾟ･*:.｡..｡.:*

夢が広がります。
明日も楽しみですねー

投資信託にももちろん税金がかかります！！

投資信託でかかる税金は
分配金、解約したときに得られる利益
償還益、売却益などにかかってきます。

で
投資信託の種類によって
かかる税金も違ってくるんですね(o＞(ェ)＜;a

正確に言うと
株式投資信託と
後者材の投資信託
さらに
国内籍か外国籍かで
計４つの分類がされています

細かくみている余裕がないので(o＞(ェ)＜;a
今のところでは
おおざっぱに
売却時に利益が出ていれば
利益に対して１０％の税金がかかることになってます。

税制改革で
もともと来年の４月からは２０％になる予定だったのが
どうなるか今の時点では不明ですが
個人投資家の保護に動いているようですので
もう少し優遇政策が伸びるかもしれません。

もうちょっと勉強してまた載せます。

投資信託の分配金を計算するのは
けっこうややこしいです。

新生銀行で
分配金の計算がホームページ上でできるサービスを行ってますね。

ただし
これも分配金が月にいくら支払われるか
仮定したうえでの計算です。

そもそも投資信託って投資だから
どれくらいのリターンがあるかどうかは
分かりませんよね。

分配金も
その月ならその月で異なってくるところですし
その分配金そのものの計算は
信託会社などでの計算になるので
自分でどのくらいの利益になるのか
考えるのは難しいところではないかと思います。

イーバンク銀行のサイトでは
過去ベスト１０の投信のリターンが確認できるのですが
こういったものを参考にするのも良いかもしれませんね。

投資信託の分配金を計算するのは
そもそも毎月分配型の投信を所有されている方だとおもうので
うちのやり方とは
ちょっと違うようです。

ソブリン債の分配金があるタイプの投資信託。
非常に人気があるのが
このタイプなんですが

グローバル・ソブリン・オープンの
毎月分配型が一番人気が高いんですよね。

そもそもソブリン債とは
格付けの高い先進国などの国債や
世界銀行など国際機関の債券をさすもので

こういう優良な投資先に投資している投信が
いわゆるソブリンと呼ばれている投資信託なんです。

２００８年の相場で
ソブリンも基準価格は下落しています。

ですが
分配金が無くなるということはないだろう
という見方が多勢のようですね。

ただし
分配型の投信で気をつけなければならないのは
特別分配。

基準価格を下回ってしまうと
元本の払い戻しに相当する
特別分配になってしまいますので要注意ですね！！

特別分配はつまり
たこが自分の足を食べてるようなもの
と喩えられたりするんですよ・・・・

投資信託の分配金には
目がない人もいますよね(o＞(ェ)＜;a

投資信託を保有していると
収益分配金というものが発生することがあります。

これは
利子や配当などから
ファンドの規定に基づいて投信の保有者に分配されるものなのですが

これが毎月分配されるのが
毎月分配型
３ヶ月、６ヶ月、一年
分配無し型
など
その投資信託のタイプによって
いろいろとあるのです。

投資信託の分配金は
長期保有の目で見るといらないものなのですが
むしろきっちりと
再投資に回して欲しいものです。

毎月の分配金が必要なのは
例えばリタイア後の高齢の方とかでしょうか・・・

それ以外であれば
分配金はないほうが
資産運用の観点から言うと良いですよね。

投資信託の基準価格速報
チェックしている方も多いのではないでしょうか。

そもそも
投資信託の基準価格とはなんぞや？というと
その投資信託を今買える値段　です。

基準価格が高いと
どうしても初心者だと引いてしまうのですが
基準価格の高低は
実はこれからの投資には関係ないんですよね。

たとえば同じ銘柄に投資しているファンドだとしたら
基準価格が高いところで買っても
低いところで買っても
これからの結果は同じとなります。

なので
実はあまり私は
投資信託の基準価格の速報は
チェックしていないかも・・(o＞(ェ)＜;a

自動積み立てにしてますしねｗ

投資信託のランキングを
チェックすることはありますか？

投資信託を始めよう！！

と思ったときに
何も分からなかった頃はやはり
ランキングをチェックしなきゃ！
と思いましたです・・・

でも。
ランキングって様々な条件で出てますけど
投資信託のランキングに限っては
あくまで参考程度に考えておいた方がいいのではないかな
と思いマスです。

書籍を読んだりしていると
投資信託のランキングの持つ特性などが分かります。

まずは
みんなが買っているからといって
それが優れた商品であるわけではないこと！！！

コレはホント大事なこと。

また、色々と見比べてみればわかるのですが
有名なＦＰの方のお勧め投資信託なども
あまりかぶらないんですよね・・・（　ｉдｉ　）

たぶん良いのは
ある程度信頼できそうな人をみつけて
その人が推薦、あるいは当てはまる投資信託の銘柄をえらび
まずは少額から始めて見る。

ということではないでしょうか。

もちろん
ランキングは参考になりますけど
あくまで参考に！